Экономический курьер

И стория валютного капитала: три вехи

Частный бизнес по-американски
Кризис – это вполне закономерное явление, возникающее как один из этапов развития любого организма. Не исключение в данном случае и экономика – государства или компании. Другое дело, что череда подобных явлений в мировом масштабе перешагнула уже все разумные пределы. Начиная с 1970-х годов на планете не было практически ни одной пятилетки, когда не разразился бы финансово-экономический кризис.
Возникает большое искушение увидеть в этих событиях не отдельные явления, а последовательные волны одного более обширного и глубокого кризиса всей системы мировых финансов.
Сегодня существует немало различного рода версий о первопричинах глобальной рецессии. Называется и чисто технический сбой в одном из существующих финансовых инструментов – например, ипотечного кредитования на американском рынке. И алчность нескольких десятков олигархов или политиков. Однако системный взгляд на проблему подводит к мысли, что кризис ипотеки или различного рода финансовые пирамиды – явления вторичные. Первопричина лежит в самой модели современной западной экономики, фундамент которой – система современного кредита.
В основе мирового финансового кризиса, который разворачивается сейчас, лежит не технический сбой в макроэкономическом регулировании, а фундаментальное противоречие, существующее в глобальной финансовой системе. Поэтому для того чтобы понять причины нынешнего экономического спада, нужно посмотреть на него шире, обратиться к историческим вехам современной кредитной системы мировой экономики.
Первая из них – это 1913 год, когда законодательным актом конгресса США была учреждена Федеральная резервная служба США с делегированием ей функций Центробанка Соединенных Штатов. Но мало кто знает, что это частно-государственное предприятие, имеющее правовой статус закрытого акционерного общества. Истинные владельцы ФРС – группа негосударственных банков, контролируемых мировой финансовой элитой, значительная часть которой живет даже не в США.
В мировой практике это беспрецедентный случай, когда объединение, аналогичное Центробанку, находится в частных руках. И именно отсюда, что называется, растут ноги мировых кризисных ситуаций, поскольку Федеральная резервная служба США – единственный в мире эмиссионный центр, который печатает доллары. Это позволяет Соединенным Штатам вот уже более сорока лет жить не по средствам. Только с 1971 по 2008 годы объем долларовой массы в мире вырос в десятки раз, превзойдя во много раз реальную товарную массу в мире.
Таким образом, крупнейшие инвестиционные банки или созданные ими фонды могут не только покупать и продавать акции по всему миру, они же сами устанавливают цены на деньги. Политика службы такова, что все произведенные деньги отдаются под проценты правительству США, а уже оно передает их дальше. Интересно, что на сегодня около 70 процентов национальной валюты Штатов имеют обращение за пределами страны. Реальное количество этих денег достоверно не известно. Такое положение дел исключительно выгодно в первую очередь акционерам ФРС, во вторую – непосредственно США как государству.
Следующая дата – 1944 год. На тот момент вторая мировая война уже шла к завершению, ее исход был фактически предрешен. Американскому правительству и руководящим магнатам необходимо было искать новые пути для поддержания и укрепления национальной валюты. По инициативе правительства США в небольшом отеле в Бреттон-Вуде, что на северо-западе Штатов, собрались около 300 ведущих западных экономистов и политиков, которые должны были обсудить послевоенную систему денежных отношений и торговых расчетов между странами. Именно с момента подписания итоговой декларации этого форума фактически и началась гегемония США как военного и экономического лидера западного мира, а также мировая экспансия долларового кредита. Согласно подписанным документам 35 американских долларов приравнивались к 31,1 грамма золота. Это позволило американскому правительству с подачи Федеральной резервной службы объявить о том, что платежный баланс их национальной валюты обеспечивается действительными поступлениями и затратами золота. И в случае необходимости все те, кто имеет в обращении доллары, смогут обменять их на драгметалл.

«Никсон-шок»
Следующая веха – 1971 год. За шесть лет до этого лидер Франции генерал де Голль объявил антидолларовую войну американскому правительству. Воспользовавшись положениями бреттон-вудских соглашений, он отправил в Форт Нокс, где хранились золотовалютные резервы США, два корабля с долларами. Обратно транспорт вернулся уже с золотыми запасами. Инициативу французов поддержали немцы. За ними последовали канадцы и японцы. Ситуация почти достигла своего апогея, когда в марте 1968 года американцы впервые ограничили свободный обмен долларов
на золото. К исходу июля 1971 года золотой запас Америки упал до предельно низкого уровня – менее десяти миллиардов долларов. И тогда случилось то, что вошло в мировую историю как «Никсон-шок»: 15 августа президент США объявил о полной отмене золотого обеспечения доллара. Представителям МВФ оставалось только сообщить, что с января 1978 года бреттон-вудские соглашения теряют силу. Эмиссия мировых валют начала производиться без каких бы то ни было сдерживаний и противовесов.

А ларчик просто открывался
Чтобы ориентироваться в тех событиях, свидетели и непосредственные участники которых мы сами, надо четко понимать, что собой представляет экономика США. Сегодня эта страна производит около 20 процентов мирового ВВП, а потребляет не менее 40. Говоря простым языком, она живет в долг уже несколько десятилетий.
И тут возникает вполне логичный вопрос: каким образом эта ситуация поддерживается? Существует несколько инструментов.
Первый из них – постоянное печатание новых денег. Сегодня США никому не предоставляют информацию о том, какие объемы финансовых средств реально выпущены в обращение. Более того, американцы сами подтверждают, что 70 процентов денег (по приблизительным оценкам, около 500 миллиардов наличными) находятся за границей. Это банкноты, которые не подкреплены ничем, никакими материальными ресурсами. И не только потому, что американцы опасаются это делать, помня «золотой подход» генерала де Голля. Но и потому, что эквивалент обеспечения наличных и безналичных долларов в три раза превышает все материальные активы Земли.
Второй инструмент, который используют в США, это заимствование. В настоящий момент оно достигло небывалой отметки – 11 триллионов долларов (для сравнения: внешние задолженности России на 1 января 2009 года составляли 40,5 миллиарда).
До последнего момента американская экономика росла на 0,5-1 процент в год. А внешний долг увеличивался соответственно на 10.
Усилиями Федеральной резервной службы страна превратилась в глобального банкрота, благосостояние которого напрямую зависит от того, насколько активно центробанки третьих стран (в первую очередь Юго-Восточной Азии) закупают национальную валюту США, держат свои резервы в долларах и покупают долговые обязательства американского казначейства.
Аналитики Международного банка реконструкции и развития не так давно провели исследование экономической устойчивости 170 стран мира и пришли к выводу, что падение американского ВВП на один процент влечет за собой аналогичные изменения (на 0,7 пункта) в других государствах. Соединенные Штаты влияют на состояние мировой экономики сильнее, чем Европейский союз и Япония вместе взятые. Поэтому нет ничего удивительного в том, что большинство стран также впали в глубокую рецессию вслед за США.
Есть все основания утверждать, что основная причина обвального кризиса мировой экономики – спекулятивный характер и, как следствие, неконтролируемая эмиссия основной мировой валюты – доллара США.

Подготовила Наталья ВАВИЛОВА, «МК»